Comment bien choisir sa banque en ligne ?

Banques en ligne Barbanews vous aident à faire le bon choix

Avec l’explosion des banques en ligne ces dernières années, des millions de français ont changé de banque passant d’une banque traditionnelle à une banque en ligne. Face au grand nombre de banque en ligne différentes, voici un guide pour vous permettre de choisir votre banque en ligne.

Hello Bank

La banque en ligne Hello Bank

Hello Bank est une filiale d’une banque traditionnelle de renom : BNP Paribas. Lancé en 2013, il s’agit d’une banque en ligne complète totalement pensé pour une utilisation mobile. Pensée afin de simplifier la banque en ligne, vous pouvez gérer vos comptes et faire des placements d’un simple geste depuis l’application.

Les avantages Hello Bank

Hello Bank propose une offre de bienvenue alléchante tant pour le parrain que pour le nouveau inscrit. Le parrain profite de 100€ versé directement sur son compte et le filleul est crédité de 80€ immédiatement.

En plus d’une offre de bienvenue attrayante, Hello Bank propose une gamme de services et de produits digne d’une grande banque traditionnelle :

  • Une gamme de Livret d’épargne (Hello+, Livret A)
  • Trois types de crédits : crédit immobilier, crédit à la consommation, crédit personnel
  • Une assurance vie personnalisée, pratique et sans frais
  • Des fonds d’investissements diversifiés et sécuritaires (PEA, CIF, …)
  • Des assurances autos, habitation et appareils mobiles
  • Une carte Visa Hello One à 0€ par mois

Comment ouvrir un compte chez Hello Bank ?

L’ouverture d’un compte chez Hello Bank se fait en moins de 5 minutes totalement en ligne. L’ouverture de compte est totalement sécurisée et vous permettra de bénéficier de 80€ offert lors de l’inscription. À noter qu’un revenu minimal de 1000€ par mois est demandé et qu’un premier dépôt de 300€ est exigé lors de l’ouverture de compte.

Notre avis sur la banque en ligne Hello Bank

La banque en ligne Hello Bank possède tout ce que peut offrir une banque traditionnelle en plus d’une application totalement adapté à vos transactions quotidiennes. À savoir que vous pouvez réaliser des dépôts d’argent en espèces à toutes les succursales du groupe BNP Paribas sans aucun frais supplémentaires.

Fortuneo

La banque en ligne Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne en ligne créée en 2000, il s’agit d’une filiale de la banque traditionnelle Crédit Mutuelle Arkéa. Reconnue comme étant une banque généraliste, Fortuneo possédait en fin 2018 plus de 740 000 clients.

Fortuneo : tout d’une grande banque

Fortuneo propose comme offre de bienvenue pour toute première inscription 80€ ainsi qu’une carte gratuite pour le nouveau client et 150€ pour le parrain. Fortuneo propose une panoplie de services comme :

  • Une grande gamme de livrets d’épargne (Livret +, Livret + Enfant, Livret A, Livret de Développement et de Solidarité)
  • Un taux exceptionnel de 2% pendant 4 mois sur votre Livret +.
  • Des cartes sans frais à l’étranger
  • Un crédit immobilier avec des taux réduits (aucun frais de dossier, pas d’indemnités de remboursement anticipé, un changement de date de prélèvement des échéance gratuit)
  • Une gamme d’assurance vie complète (tout se fait en ligne, vous pouvez choisir de déléguée la gestion ou de vous en occuper vous-même)
  • Une offre de bourse complète (SICAV, placements sur les marchés financiers)
  • L’ensemble des cartes bancaires sont disponibles pour 0€ par mois

Comment ouvrir un compte chez Fortuneo ?

L’ouverture d’un compte chez Fortuneo se fait rapidement et simplement en ligne. Afin d’ouvrir un compte en ligne chez Fortuneo, vous devrez justifier d’un revenu minimum de 1200€ par mois (ou 5000€ d’épargne) et devrez effectuer un premier versement minimum d’au moins 300€.

Notre avis sur la banque en ligne Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne simple, efficace et complète idéale comme premier choix pour une banque en ligne. Elle possède certain taux avantageux. À souligner que le dépôt d’espèces reste à améliorer dans les années à venir.

ING

La banque en ligne ING

ING est une banque en ligne créée en en 2000. Il s’agit d’une filiale du groupe néerlandais ING. Il s’agit de la première banque en ligne a avoir atteint le million de clients en 2019. L’offre d’ING est clair et leur site est facile d’utilisation.

Les avantages ING

ING propose comme la plupart des banques en ligne une offre de bienvenue. ING offre au parrain jusqu’à 180€ par filleul inscrit et 80€ pour le filleul si il s’agit de sa première ouverture de compte. À noter qu’ING rembourse jusqu’à 2000€ sur vos frais de transfert, cela aide à changer de banque ! ING offre aussi :

  • Trois livrets d’épargne : Livret A, LDD, Livret Épargne Orange
  • Crédit immobilier sans frais cachés : modulable, à taux fixe ou transférable, c’est vous qui choisissez
  • Un prêt personnel efficace jusqu’à 60 000€ : 10m pour faire la demande, aucun frais cachés et aucun justificatif de financement demandé

Comment ouvrir un compte chez ING ?

L’ouverture d’un compte ING se fait en ligne directement. Sachez qu’il existe deux offres : l’Essentiel, qui peut être choisi sans aucune condition, et l’Intégrale qui coûte 0€ par mois si vous déposez 1200€ par mois sur le compte, sinon son coût passera à 5€ par mois.

Notre avis sur la banque en ligne ING Direct

ING est une banque en ligne idéale si vous cherchez votre banque principale. La gamme de produits et de services est complète et facilement adaptable à vos besoins.

Boursorama Banque

La banque en ligne Boursorama Banque

Connu par la plupart des français comme étant une banque en ligne fiable et efficace, Boursorama Banque est une pionnière dans le domaine de la banque en ligne. Créée en 1995 et filière de la Société Générale, Boursorama Banque a sut s’imposer comme une référence en matière de banque en ligne avec, en 2019, 1,5 million de clients. Vous pouvez profiter d’une offre de bienvenue pouvant aller jusqu’à 80€ !

Boursorama : la banque en ligne la plus complète

Boursorama est une banque qui propose une large gamme de produit et de service. Cette banque est accessible sans condition de revenu particulière. Voici une sélection des meilleurs services proposés par Boursorama :

  • Offre Jeune avec Kador (12-17 ans) : un premier compte totalement gratuit qui est sous le contrôle des parents afin de pouvoir être contrôler.
  • Livret A, Livret LDD, PEL, CEL : une épargne complète et avantageuse
  • Une gamme complète d’assurance
  • Un crédit immobilier a un taux avantageux parmi les meilleurs du marché
  • Un prêt personnel à 0,95 % TAEG fixe dès 10 000,00 €, la demande s’effectue en ligne et la réponse est rapide
  • Une assurance vie pilotée ou en gestion libre : vous choisissez
  • Banque compatible avec Apple Pay, Google Pay et NFC
  • Carte Visa Classic et Premier gratuites

Comment ouvrir un compte chez Boursorama ?

L’inscription se fait totalement en ligne. Rapide et sécuritaire, vous n’avez besoin d’aucun justificatif de revenu pour ouvrir un compte. Profiter de l’offre de bienvenu qui peut atteindre 110€ pour une première ouverture de compte. Vous pouvez être accompagné par un conseiller basé en France afin de vous accompagner.

Notre avis sur la banque en ligne Boursorama Banque

Boursorama Banque est la banque la plus complète, idéal pour tous les portefeuilles, elle ne vous coûtera que 18€ par an. À savoir qu’il faut au minimum effectuer une opération de paiement par mois, sous peine d’une pénalité de 15€

BforBank

La banque en ligne BforBank

Voilà la banque en ligne du Crédit Agricole. Créé en 2009, BforBank est une banque en ligne qui reprend les grands avantage de sa maison mère. Avec une offre de bienvenue pouvant aller jusqu’à 120€, il s’agit d’une des meilleurs offre de bienvenue.

Les avantages BforBank

BforBank est une banque très performante avec une offre de service très large :

  • Aucune obligation de domiciliation de salaire
  • Livret A, LDD, Livret d’épargne BforBank : permettant d’épargner jusqu’à 4M€
  • Prêt auto, habitation, travaux à des taux avantageux
  • Crédit immobilier à 1,29% TAEG taux fixe sur 15 ans
  • Carte Visa gratuite dès 3 transactions par mois réalisées
  • Une assurance vie avec des droits d’entrée à 0€

Comment ouvrir un compte chez BforBank ?

L’inscription se fait en ligne. Vous pouvez profitez d’aide de la part des conseillers qui sont mis à votre disposition 6j/7. Des experts en finance et gestion de patrimoine sont là pour vous conseiller.

Notre avis sur la banque en ligne BforBank

Banque en ligne efficace, BforBank demande un revenu minimum d’au moins 1600€ afin d’être éligible. Une fois ce critère remplit, vous pourrez profiter de vrais conseillers et experts afin de placer et utiliser votre argent à bon escient.

Monabanq

La banque en ligne : MonaBanq

Autre banque qui ne demande aucune condition de revenu à l’entrée. MonaBanq est une banque en ligne créé en 2006, il s’agit d’une filiale du groupe Crédit Mutuelle. C’est une des rares banque en ligne à proposer un service adapté aux auto-entrepreneur.

Monabanq : la banque qui pense aux auto-entrepreneurs

Monabanq offre jusqu’à 120€ à la création d’un nouveau compte chez eux. Monabanq possède tous les services d’une grande banque en ligne complète et efficace :

  • Des comptes bancaires qui sont sur-mesure : plafonds réglables à souhait, virement à l’étranger gratuit, un chéquier, …
  • Carte Visa Classic et Premier disponible
  • Une large gamme de crédit : immobilier, travaux, auto-moto, personnel, … tout ce qu’il faut pour réaliser vos projets
  • Des assurances qui couvrent votre quotidien : santé, décès, habitation, voiture, … à des prix très abordables
  • Des livrets jeunes : 12-18 ans et 18-25 ans disponible avec des taux nets parmi les meilleurs.
  • Une offre auto-entrepreneur exclusive pour 7€ par mois
  • Un dépôt de chèque totalement dématérialisé

Comment ouvrir un compte chez MonaBank ?

L’ouverture d’un compte se fait sur le site de MonaBanq. Vous pouvez contacter un conseiller par chat ou par téléphone si vous avez des questions supplémentaires à leurs poser. À noter qu’une carte Visa Classic vous coûte 2€ par mois et une carte Premier 5€ par mois.

Notre avis sur la banque en ligne MonaBank

MonaBanq est une banque en ligne complète, fiable et sécurisée qui vous donne un contrôle total sur vos finances. Vous pouvez à tout moment régler vos plafonds et ainsi être en total maîtrise de votre argent. Nous recommandons Monabank pour les entrepreneur qui recherchent une banque en ligne.

N26

La banque en ligne et mobile N26

N26 est une banque en ligne allemande lancée en 2015 qui est disponible en France grâce à sa licence bancaire européenne. Elle se définit comme la banque en ligne 100% mobile avec son application complète qui vous permet de modifier vos plafonds et d’activer vos options en toute liberté

N26 : la banque en ligne des voyageurs

Étant une banque totalement en ligne, N26 propose des avantages principalement pour la gestion de vos comptes :

  • Aucune condition de revenu
  • Organisation possibles en sous-catégorie afin de bien visualiser vos budgets et dépenses
  • Transfert international à moindre frais grâce au partenariat avec TransferWise
  • Une carte sans frais pour l’étranger
  • Offres et promotions de la part de partenaire comme Babel, WeWork, …
  • Un ensemble d’assurance retards, voyages, … incluent avec vos cartes

Comment ouvrir un compte chez N26?

L’ouverture d’un compte chez N26 s’effectue en ligne en 8 minutes top chrono ! Aucune condition de revenu n’est demandée et la carte N26 vous revient à 0€ par mois. À savoir qu’il faut au minimum effectuer 9 transactions dans le mois afin de profiter de l’offre à 0€.

Notre avis sur la banque en ligne N26

N26 est la banque en ligne parfaite si vous voyager régulière à l’étranger. Avec ses transferts d’argent à l’étranger parmi les moins chers et des retraits gratuits à l’étranger en tout temps, c’est votre allié parfait pour vos voyages. À noter que l’activation de la carte pour des retraits à l’étranger se fait depuis l’application.

Pourquoi passer à une banque en ligne ?

Vous hésitez à passer à une banque en ligne ? Sachez que d’énormes progrès ont été fait ses dernières années afin d’améliorer le service et la relation client. Les conseillers des banques en ligne sont facilement joignables et ils sont basés en France (ce qui n’était pas le cas au début). Il est nettement plus facile de contacter et d’être aider par un conseiller d’une banque en ligne que de prendre rendez-vous avec son conseiller en physique dans une banque traditionnelle.

Pour ce qui est des applications, ces dernières sont extrêmement complètes et facile d’utilisation. La prise en main est rapide et vous pouvez gérer votre compte facilement depuis votre application (gestion des plafonds, blocage des cartes, …).

Comment choisir sa banque en ligne ?

Comme vous avez put le voir, les banques en ligne proposent principalement les mêmes services pour la gestion des comptes courants et les cartes fournies. Là où votre choix va se faire, c’est sur vos projets à venir. Dépendamment de vos projets, certaines banques en lignes proposent des services adaptés et d’autres non. De plus, les taux d’emprunts et de crédits varient d’une banque à l’autre. Nous vous conseillons donc de choisir la banque qui propose le meilleur taux pour votre projet.

Sachez que si vous hésitez, vous pouvez ouvrir un compte dans deux banques en ligne différentes, rien ne l’interdit. Vérifiez juste auparavant les conditions de revenus qu’exigent certaines banques afin de ne pas recevoir des pénalités.

Les banques en ligne sont-elles tant avantageuses que ça ?

Après tout, vous pourriez vous poser la question. Les banques en lignes sont vraiment plus avantageuses par les coûts qui sont plus faibles, leurs conseillers sont plus facilement joignable et des services que vous paierez dans une banque traditionnelle sont gratuits. Si vous n’êtes pas encore convaincu, consultez le tableau ci-dessous et vous verrez que les banques en ligne sont les grandes gagnantes.

Les avantages :

  • Les banques en lignes sont moins chères (voir gratuites) à l’inverse des banques traditionnelles
  • Quelques services en ligne sont gratuits
  • Les banques en ligne proposent des offres de bienvenue intéressantes
  • Le service client est joignable et basé en France
  • La gestion de ses comptes se fait directement depuis un application généralement complète et facile d’utilisation

Les inconvénients :

  • Les banques en lignes ne possèdent pas d’agence physique